Разработан проект обновленного перечня признаков, которые банки используют для выявления подозрительных операций в рамках "антиотмывочных" правил. Среди новых признаков отметим следующие: деньги списываются со счета клиента по исполнительным документам из-за невыполнения условий гражданско-правовой сделки. При этом по ее характеру можно предположить, что операция направлена на отмывание преступных доходов (стр. 4 проекта); операции по счетам разных компаний дистанционно управляются с одной группы IP-адресов или одного устройства. Речь идет об организациях, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам (стр. 5 проекта); операция связана с куплей-продажей виртуальных активов (стр. 5 проекта); контрагент клиента зарегистрирован или находится в стране, где производят или перемещают наркотики и психотропные вещества (стр. 6 проекта); деньги списываются с корпоративной карты клиента-юрлица в пользу компаний, торгующих товарами, работами или услугами (стр. 13 проекта). Регулятор собирается также исключить ряд действующих признаков, например: клиент (его представитель) пренебрегает более выгодными условиями получения банковских услуг; имеются нестандартные или необычно сложные инструкции по проведению расчетов; в короткий промежуток времени клиент (его представитель) вернул деньги контрагенту на его счет, отличный от того, с которого средства поступили клиенту; в короткий срок клиенту-юрлицу открыли несколько срочных депозитных счетов и внесли на них менее 600 тыс. руб. При этом сумма всех размещенных средств превышает средний остаток по текущему (расчетному) счету клиента-юрлица, с которого вносились деньги. По истечении срока депозитов деньги переведены в другой банк; клиент-юрлицо использовал счет для получения денег и последующего их снятия наличными в размере менее 600 тыс. руб. Затем клиент закрыл счет либо прекратил по нему операции. Напомним, по общему правилу банк вправе отказать клиенту в проведении подозрительных операций. Если за год случится хотя бы два отказа, кредитная организация может расторгнуть договор банковского счета (вклада).
Заказать иск онлайн
Тамбов, Советская 112
Время работы 9:00-18:00 (пн-пт)
Обратная связь Вы можете получить консультацию, заполнив данную форму

Новости

 22.10.2020  Заседание правительства: программу льготной ипотеки по ставке 6,5% продлят до 1 июля 2021 года

22 октября на заседании правительства премьер-министр сообщил о продлении программы льготной ипотеки до 1 июля 2021 года, хотя ранее Минфин предложил пролонгировать ее до конца нового года. ...

 21.10.2020  Минюст подготовил проект о взаимодействии с судами через портал госуслуг и систему веб-конференции

Подать в суд иск, жалобу или другие документы можно будет через Единый портал госуслуг. Удаленно участвовать в заседании станет еще проще. Поправки к АПК РФ, ГПК РФ, КАС РФ и другим законам проходят общественное обсуждение. Изменения нужны для запуска суперсервиса "Правосудие онлайн". ...

Клиенты спрашивают

 22.10.2020  Предусмотрено ли положениями Закона N 44-ФЗ право заказчика увеличить цену контракта без увеличения количества товаров, объема работ, услуг?

Нет

 21.10.2020  Как внести изменения в ПТС?

Изменения в ПТС необходимо вносить в случае изменения регистрационных данных.

 20.10.2020  Чем регламентируется распространение рекламы?

К отношениям в сфере рекламы независимо от места ее производства, если распространение рекламы осуществляется на территории Российской Федерации, применяются положения Федерального закона от 13 марта 2006 г. N 38-ФЗ "О рекламе" (далее - Федеральный закон N 38-ФЗ).